Die Anforderungen an moderne Finanzberatung ändern sich sehr schnell.

Unser Anspruch ist es, die Interessen der Anleger in den Mittelpunkt der Beratung zu stellen.

Mit einem CFP®-Zertifikatsträger haben Sie die Sicherheit, dass die Beratung konsequent Kunden statt produktorientiert ist.

Durch die Ausbildung und Praxiserfahrung haben CFP-Beraterinnen und -berater unterschiedliche Beratungsschwerpunkte und machen sie somit zu Experten für vernetztes Denken.

Auf den folgenden Seiten machen wir unsere Arbeitsweise für vernetztes Denken und zuverlässige Qualitätssicherung transparent, damit Sie sich selbst ein Urteil bilden können.

Sie haben einen umfassenden Überblick und eine Analyse über all Ihre Vermögensanlagen und erhalten Optimierungsvorschläge zur Strukturierung Ihres Vermögens.

Sie erhalten eine Darstellung, wie sich Ihre Liquidität im Zeitverlauf entwickelt.

Sie kennen die Wertigkeit und die Rendite Ihres Gesamtvermögens.

Sie erkennen die Wechselwirkungen hinsichtlich Ihrer steuerlichen Situation, Ihrer Altersvorsorgesituation und Ihrer Vermögensnachfolge in Todesfall.

Sie bekommen einen Überblick über Ihr Immobilienvermögen, dessen Werthaltigkeit und der steuerlichen Auswirkungen.

Sie erhalten Empfehlungen und Analysen über Ihr zukünftiges Vorhaben, ob dieses lohnend ist und wie dies umsetzbar ist.

Sie erkennen die Wechselwirkungen bei Marktänderungen (z.B. Zinsveränderungen) sowie die Ihrer persönlichen Situation bis zum Lebensende.

Sie wissen, welche liquiden Mittel Ihnen für Notfälle (längere Krankheit, Berufsunfähigkeit, Pflege, Tod) zur Verfügung stehen und ob diese ausreichend sind.

Sie erhalten einen Überblick, welche Versicherungen für Sie noch sinnvoll sind.

Sie erfahren, ob Sie Ihren jetzigen Lebensstil/ Lebensstandard im Alter noch bewahren können.

Sie kennen alle Förderungen und ob diese von Ihnen optimal genutzt werden.

Sie erhalten eine Analyse über die Wertigkeit Ihres Unternehmens und der damit verbundenen Vermögensanlagen und Liquiditätsströme.

Sie erhalten Optimierungsvorschläge zur Strukturierung Ihres Vermögens hinsichtlich grundsätzlicher steuerlicher und rechtlicher Faktoren.

Sie wissen genau, was im Todesfall passiert und ob Ihre Familie Teile des Vermögens zur Liquiditätsdeckung (Pflichtteilsansprüche, Erbschaftssteuer) veräußern müsste.

Machen Sie sich gerne zu den folgenden Themen Gedanken:

• Persönliche Angaben
• Einkunftsquellen
• Steuersituation
• Liquides Vermögen
• Immobilien und Grundstücke
• Unternehmensbeteiligungen
• Versicherungssituation
• Vermögensnachfolge

Hier finden Sie eine genaue Checkliste aller benötigten Unterlagen:

Als unabhängige und objektive Leistung stellt die Finanz- und Nachfolgeplanung eine eigenständige Leistung dar. Die Umsetzung ist nicht an unsere Volksbank oder unsere Partnerunternehmen gebunden. Um diese Unabhängigkeit zu gewährleisten, berechnen wir für die Erstellung Ihres persönlichen Finanzplans ein Honorar.